KARA PARANIN AKLANMASININ VE TERÖRİZMİN FİNANSMANININ ÖNLENMESİNE (AML/CTF) İLİŞKİN UYUM POLİTİKASI

Doküman No: AIZ-AML-001
Sürüm: 1.0
Yürürlük Tarihi: 01.10.2025
Onaylayan: Yönetim Kurulu
Hazırlayan: Uyum Görevlisi

1. Amaç
Bu politikanın amacı, Aizona Kıymetli Madenler A.Ş. (“Şirket”) nezdinde kara paranın aklanması
ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik ulusal ve uluslararası mevzuat hükümlerine
uygun şekilde faaliyetlerin yürütülmesini sağlamak, bu kapsamda uygulanacak prensipleri,
sorumlulukları ve kontrol mekanizmalarını tanımlamaktır.

2. Kapsam
Politika, Şirket’in tüm iş birimleri, çalışanları, yönetim kurulu üyeleri, iş ortakları, temsilcileri ve
tedarikçilerini kapsar. Kapsam dahilinde kalan tüm kişi ve kurumlar bu politikada belirtilen
kurallara uymakla yükümlüdür.

3. Yasal Dayanak
• 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
• Tedbirler Yönetmeliği
• Yükümlüler İçin Uyum Programı Hakkında Yönetmelik
• MASAK Tebliğ ve Rehberleri
• FATF Tavsiyeleri
• OECD ve AB AML/CTF Standartları

4. Temel İlkeler
Aizona aşağıdaki ilkelere tam bağlılık gösterir:
1. Müşterini Tanı (KYC/KYB)
2. Risk Bazlı Yaklaşım (RBA)
3. Şüpheli İşlem Bildirimi (STR/SAR)
4. Kayıtların Saklanması (10 yıl)
5. Uyum Görevlisi ve Yardımcısı Atanması
6. Eğitim ve Farkındalık
7. İç Denetim ve Kontrol Mekanizması
8. Uluslararası İşlemlerde Uyum

5. Şüpheli İşlemlerin Tespiti
Şüpheli işlem türleri örneğin: müşteri profiline uymayan yüksek tutarlı işlemler, belirsiz fon
kaynağı, açıklanamayan transferler, üçüncü şahıslar adına yapılan işlemler, kıymetli maden alımsatımında
kayıt dışı kaynak şüphesi. Tespit halinde Uyum Görevlisi bilgilendirilir ve MASAK STR
sistemi üzerinden bildirim yapılır.

6. Eğitim ve Bilinçlendirme
Tüm personel AML/CTF mevzuatı, şüpheli işlem göstergeleri, KYC prosedürleri ve MASAK
bildirim yükümlülükleri konusunda eğitilir. Eğitimler kayıt altına alınır ve en az 5 yıl saklanır.

7. Yaptırımlar ve Disiplin Önlemleri
Politikaya aykırı hareket eden çalışanlar hakkında uyarı, görevden alma veya fesih dahil disiplin
işlemleri uygulanır. Ağır ihlaller MASAK ve ilgili mercilere bildirilir.

8. Politikanın Gözden Geçirilmesi
Politika yılda en az bir kez veya mevzuat değişiklikleri halinde Uyum Görevlisi tarafından gözden
geçirilir ve Yönetim Kurulu onayıyla güncellenir.

9. Yürürlük
Bu politika, Yönetim Kurulu’nun [gg.aa.yyyy] tarihli kararıyla yürürlüğe girmiştir ve tüm
faaliyetlerde bağlayıcıdır.

EKLER
EK-1: KYC / Müşteri Kabul Formu
EK-2: Şüpheli İşlem Bildirim Prosedürü
EK-3: Uyum Görevlisi Görev Tanımı
EK-4: Eğitim Katılım Kayıt Formu
EK-5: İç Denetim Kontrol Listesi